100万以下面额银行承兑汇票的平均贴现利息(按票面直接扣除贴现的利息--单位:%)
按距到期时间分↓ 类型四类 按银行分→四层--十级 1国有行2股份制银行 3大商行4省会级城商 5外资银行6小城商大农商 7农商8农合9农信10村镇银行
四个半月以上长票适合企业付款流通 a 类长票 见票付款报价区间 3.15 ~ 3.75 3.20 ~ 3.80 3.25 ~ 3.85 3.40 ~ 4.00
三个月至四个半月距长/短那边近:定 b 类中票 见票付款报价区间 2.40 ~ 3.30 2.50 ~ 3.35 2.60 ~ 3.40 2.75 ~ 3.55
二个月至三个月适合部分企业用 c 类短票 见票付款报价区间 1.90 ~ 2.55 2.00 ~ 2.65 2.10 ~ 2.75 2.25 ~ 2.90
100万以上面额银行承兑汇票的平均贴现价格(银行承兑汇票贴现率月利率--单位:‰)
按距到期时间分↓ 类型四类 按银行分→四层--十级 1国有行2股份制银行 3大商行4省会级城商 5外资银行6小城商大农商 7农商8农合9农信10村镇银行
长票计算贴息
扣息=月利率× 6
a 类长票 当天付款报价区间 5.85 ~ 6.15 5.90 ~ 6.20 5.95 ~ 6.25 6.05 ~ 6.40
综合国内票据市场报价情况,各地区报价详细如下:
直贴利率报价足月票(千万起)
3日国内票据市场整体报价水平继续持稳在阶段内低位。其中,杭州地区足月国股千万起当天出款报价区间集中在5.85‰至5.95‰,大商当天出款报价加点在3至5个点,城商直贴月息则主要在5.95‰至6.10‰范围。
长三角地区机构报价上,足月国股千万起当天出款利率多报在5.88‰至6.0‰,城商当天贴息在6.0‰—6.15‰区间。
京津冀票据市场方面,大额国股当天出款报价在5.90‰—6.0‰区间,城商报价范围则在5.95‰—6.10‰。另外由市场机构报价详情来看,部分机构对二查票及投资房产等行业的票据设限已逐渐放开。
现金买断报价方面,足月国股500万起买断月利率在6.25‰—6.30‰之间,城商买断
月息则在6.30‰至6.40‰范围。 月初市场流动性改善带动票据贴现市场回暖。据市场综述数据,当日纸票报价98笔,环比增长366.67%,报价金额531.77亿,环比增长483.08%,买盘市场上的转贴现买断及逆回购报价需求较多,逆回购平均利率报于7.22%,环比跌幅在33个基点,报价连续几日呈现下行,支撑票据市场贴现报价下跌。鉴于当前市场资金利率平稳运行,造成短期内票据市场贴现利率出现大幅反弹的因素有限。不过,后续市场面临一定资金压力,主要包括月初财政存款上缴、法定存款准备金补缴、互联网金融理财业务对资金的分流以及春节时点大量取现需求,市场资金利率上升空间将被打开,引导票据市场贴现利率阶段性上扬。
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